عدم اطمینان و ریسک در تصمیم گیری

مدیریت شرکت، و همچنین، برای مثال، دولت از مشکل از طبیعت اجتماعی و اقتصادی، می تواند باشد که با در نظر گرفتن ابهامات و خطرات مربوطه انجام شده است. ویژگی آنها چگونه است؟ چگونه می توان آنها محاسبه می شود؟

جوهر ابهامات و خطرات چیست؟

اول از همه، در نظر گرفتن مفهوم ریسک و عدم اطمینان، راه می توان این شرایط در زمینه های مختلف تفسیر شده است.

در معرض خطر به عنوان احتمال وقوع عوارض جانبی یا نامطلوب قابل درک باشد. به عنوان مثال، هنگامی که آن را به کار می آید، ممکن است یک تغییر در شرایط بازار، به طوری که نتایج حاصل از فعالیت اقتصادی از سرمایه گذاری خواهد دور از مطلوب باشد.

تحت عدم قطعیت اشاره به عدم توانایی در قابل اعتماد پیش بینی وقوع یک رویداد، صرفنظر از اینکه چگونه ممکن است مطلوب در نظر گرفته. اما به عنوان یک قاعده، ابهامات و خطرات در زمینه شرایط نامطلوب بحث شده است. وضعیت معکوس - وقتی که غیر ممکن به پیش بینی ظاهر از عوامل مثبت است، به ندرت به عنوان نامشخص درک شده، چون در این صورت بدون نیاز به تعیین تاکتیک برای پاسخ به عوامل مرتبط وجود دارد. در حالی که تحت سناریوهای نامطلوب چنین تاکتیک معمولا مورد نیاز است. این به خاطر این واقعیت است که تصمیمات مهم را می توان در شرایط عدم اطمینان و ریسک ساخته شده - اقتصادی، ماهیت سیاسی دارند. اجازه دهید ما روشی که در آن این می تواند انجام شود بیشتر مطالعه.

چگونه برای به حداقل رساندن ریسک و نااطمینانی؟

اتخاذ تصمیمات خاص در یک محیط است با عدم اطمینان و ریسک، است که با استفاده از مفاهیم است که احتمال خطا و یا حالات مختلف نامطلوب به حداقل رساندن انجام شده است. این رویکرد می تواند در موقعیت های مختلف موثر است.

عدم اطمینان و ریسک ذاتی در بسیاری از مناطق زندگی مدرن. روش که مورد استفاده در صورت لزوم به حداقل رساندن اشتباهات در آن و یا دیگر اقدامات می توان بر اساس:

- در شناسایی عوامل پایدار است که می تواند این وضعیت را تحت تاثیر قرار.

- در تجزیه و تحلیل منابع و ابزارهای در اختیار کسی که باعث می شود تصمیمات؛

- با تعریف موقت و عوامل ناپایدار هستند که ممکن است وضعیت را تحت تاثیر قرار، اما این تنها در شرایط خاص امکان پذیر است (آنها نیز نیاز به شناسایی شود).

مدیریت - در میان مناطق که در آن مفاهیم مربوطه بیشتر در تقاضا. یک نمایش وجود دارد که عدم قطعیت در زمینه مدیریت کسب و کار - مدیریت ریسک، یکی از اصلی. در اینجا ما پیدا کنید، بنابراین یکی دیگر از تفسیر گزینه از مدت تحت بررسی است. در حوزه مفهوم مدیریت، که در آن به بررسی ماهیت خطرات مختلف نسبتا شایع است. بنابراین مناسب است که برای اولین بار از روشی که در آن عدم قطعیت و ریسک به حساب در تصمیم گرفته شده را مورد بررسی قرار راه حل های مدیریت برای سرمایه گذاری.

مدیریت کسب و کار در شرایط عدم اطمینان و ریسک

در کسب و کار، رویکرد مشترک زیر برای غلبه بر عواقب منفی احتمالی برای حل مسائل مختلف.

اول از همه، مدیران، لیستی از اشیاء که رفتار را می توان با عدم قطعیت و ریسک مشخص تعیین می کند. این ممکن است، برای مثال، قیمت بازار از کالا یا خدمات فروخته می شود. در قیمت گذاری رایگان و سطح بالایی از رقابت می تواند بسیار مشکل منحصر به فرد پیش بینی دوره خود را. تشخیص وقوع خطر شبهه ای در خصوص انتظار از درآمد شرکت است. ارزش خود را ممکن است کافی نیست با توجه به کاهش قیمت به تعهدات خود، و یا، برای مثال، حل مشکلات مربوط به ترویج نام تجاری.

به نوبه خود، افزایش غیر منتظره شدید قیمت ممکن است به تجمع توسط مقدار بیش از حد سود انباشته شود. که در غیر این صورت ممکن است این پرونده می شود - در پویایی برنامه ریزی شده از درآمد حاصل از - مدیریت می شود در نوسازی ماشین آلات و تجهیزات و یا توسعه بازارهای جدید سرمایه گذاری.

پس از یک شی است با عدم اطمینان و ریسک در توسعه کسب و کار، مشخص مشخص می شود، کار برای تعیین عوامل موثر بر رفتار از جسم در جریان است. این ممکن است اشکال نشانگر اندازه بازار و روند رشد کسب و کار است که در یک بخش خاص عمل می کنند. این ممکن است یک مطالعه عوامل اقتصاد کلان و سیاسی است.

مفهوم ریسک و عدم اطمینان، به عنوان ما قبلا در این مقاله اشاره شد، می توان با فرآیندهای در زمینه های مختلف متصل می شود. بنابراین، محاسبه در اینجا به عنوان یک قاعده، طیف گسترده ای از عوامل گرفته شده است. به عنوان مثال - آنهایی که مربوط به بخش مالی است. اجازه دهید ما روشی که در آن به بررسی شرایط عدم اطمینان و ریسک در تصمیم گیری در معاملات مختلف پولی مطالعه.

عوامل عدم اطمینان و ریسک در بخش مالی

در بالا ما اشاره کرد که مدیران این شرکت، در حال توسعه یک الگوریتم تصمیم گیری مدیریت، برای اولین بار به در نظر گرفتن جسم، که می توان با عدم اطمینان و ریسک، پس از مشخص - برای شناسایی عواملی که تعیین احتمال وقوع شرایطی که تحت آن آنها می توانند کار کنند.

همان را می توان در این دوره از حل مشکلات مربوط به مدیریت مالی انجام می شود. در این منطقه از شی پولی معامله، که می تواند تحت تاثیر قرار عدم قطعیت (خطر - به طور خاص مورد آن)، آن است که اغلب قدرت خرید سرمایه است. بسته به آن و یا دیگر شرایط، ممکن است افزایش یا کاهش دهد. به عنوان مثال، با توجه به تورم در اقتصاد از دولت، تفاوت نرخ ارز در ارزیابی از پول ملی است. که به نوبه خود، ممکن است در فرآیندهای کلان اقتصادی و سیاسی بستگی دارد.

بنابراین، در این منطقه از تصمیم گیری های مربوط به مدیریت سرمایه، سطح عدم قطعیت (خطر - به عنوان یک خصوصی، و سپس دوباره، ممکن است) ممکن است در سطوح مختلف ارائه شده است.

در مرحله اول، در سطح کلان اقتصادی (به عنوان مثال رشد تولید ناخالص داخلی، تراز تجاری، تورم)، و دوم، در شاخص های مالی خاص (به عنوان یک گزینه، پول ملی). در هر دو سطح از عوامل است که تعیین چه خواهد بود، قدرت خرید سرمایه است.

تعریف یک شی، که با عدم اطمینان و ریسک، و همچنین به عنوان برجسته عوامل مؤثر بر آنها، به اعمال روش از برنامه های عملی از این تصمیم لازم است. به عنوان مثال - تولید مدیران شرکت های مالی و یا متخصصان. برای این کار، تعدادی از رویکرد وجود دارد. در میان شایع ترین - استفاده از راه حل ماتریس. ما آن را در جزئیات مطالعه.

ماتریس به عنوان یک ابزار از انتخاب گیری تحت شرایط ریسک و عدم اطمینان

این روش در سوال این است که مشخص تطبیق پذیری در درجه اول. این کاملا بهینه برای تصمیم گیری در پروژه، که توسط خطرات اقتصادی و عدم قطعیت مشخص است، و بنابراین قابل اجرا در مدیریت است.

راه حل ماتریس شامل انتخاب یک یا بیشتر از آنها بر اساس حداکثر احتمال قرار گرفتن در معرض عوامل زنجیره ای شی. انتخاب، به طوری که یک راه حل اساسی - محاسبه بر روی مجموعه ای از عوامل، و اگر آنها کار نمی کند (و یا، برعکس، خواهد مربوطه می باشد)، سپس یک رویکرد متفاوت انتخاب شده است. که شامل قرار گرفتن در معرض شی در حال حاضر عوامل دیگر.

اگر راه حل دوم کمتر از مطلوب خواهد بود، به شرح زیر اعمال، و غیره، تا زمانی که مورد می آید به انتخاب روش، نتایج حداقل مطلوب است، اما دادن. سازند از لیست از راه حل های - از موثر ترین روش برای کم موثر، می توان با استفاده از روش های ریاضی انجام شده است. برای مثال با فرض توزیع تراز احتمال پاسخ نمودار یک عامل.

شرایط عدم اطمینان و ریسک از لحاظ نظری ممکن محاسبه با استفاده از روش های نظریه احتمال. به خصوص اگر اختیار یک فرد است که در آن مشغول، آمار به اندازه کافی نماینده هستند. در عمل، تجزیه و تحلیل اقتصادی و مالی تعداد زیادی از معیارهای مطابق با آن را می توان به تعیین احتمال خاص عوامل تحریک از عدم قطعیت و ریسک انجام شد. این مفید باشد به بررسی برخی از این جزئیات بیشتر.

معیار برای تعیین احتمال عدم قطعیت تجزیه و تحلیل و خطرات

احتمال به عنوان یک دسته ریاضی، معمولا به عنوان درصد بیان شده است. به طور کلی، آن است که یک ارزش واحد، کثرت آن نیست - بر اساس آنچه که در شرایط عوامل تحریک تشکیل می شوند. به نظر می رسد آن است که به چند احتمال گرفته شده است، و مجموع آنها 100٪ است.

معیار اصلی برای ارزیابی احتمال تحریک عوامل خاصی نظر گرفته می شود هدف. باید آن را توسط پشتیبانی می شود:

- ثابت شده باشد از روش های موثر ریاضی؛

- نتایج حاصل از تجزیه و تحلیل آماری مقادیر قابل توجهی از داده ها.

ایده آل - اگر هر دو ابزار عینیت شناسایی استفاده می شود. اما در عمل، چنین وضعیتی بسیار نادر است. به عنوان یک قاعده، خطرات اقتصادی و عدم قطعیت ها محاسبه زمانی که شما دسترسی به یک مجموعه داده حجم نسبتا کوچک است. این منطقی است: اگر تمام شرکت همان دسترسی به اطلاعات مربوط به حال، هیچ رقابت نمی میان آنها باشد، و آن را نیز می توانست به سرعت توسعه اقتصادی را تحت تاثیر قرار.

بنابراین، تاکید در تجزیه و تحلیل خطرات اقتصادی و عدم قطعیت کسب و کار اغلب باید بر روی جنبه های ریاضی از محاسبه احتمالات است. روش های پیچیده تر خواهد بود مناسب شرکت، این شرکت تبدیل خواهد شد رقابت بیشتر در بازار در نظر بگیرید سپس، با استفاده از روش است که می تواند احتمال شرایط تشکیل برای راه اندازی عوامل رفتار اشیاء که در رابطه با وضعیت ممکن است عدم اطمینان وجود دارد تعیین (خطر - به عنوان یک مورد خاص آن).

مواد و روش ها برای تعیین احتمال

احتمال تعداد ممکن است:

- با تجزیه و تحلیل شرایط معمولی (به عنوان مثال، هنگامی که تنها یکی از دو رویداد می تواند با بالاترین احتمال به عنوان یک گزینه رخ می دهد: سکه پرتاب می افتد سر و یا دم)؛

- با استفاده از توزیع احتمال (بر اساس نمونه داده های تاریخی و یا تجزیه و تحلیل)؛

- با استفاده از تجزیه و تحلیل متخصص از سناریوهای - با مشارکت متخصصان با تجربه که قادر به کشف عوامل که رفتار شی را تحت تاثیر قرار.

پس در محاسبه ابهامات و خطرات تعریف روش های محاسبه احتمال می تواند به تعریف عملی آن را ادامه دهید. اجازه دهید ما روشی که در آن این مشکل می تواند حل مطالعه است.

چگونه برای تعیین احتمال وقوع حوادث نامشخص در عمل؟

تعریف عملی از احتمال تحریک عامل موثر بر جسم است که توسط عدم قطعیت و ریسک مشخص با تدوین انتظارات خاص از شی مربوطه آغاز می شود. اگر چنین است ، قدرت خرید سرمایه در رابطه با رشد آن می توان انتظار داشت، حفظ همان یا کاهش دهد.

اهداف سرمایه در این مورد می باشد، برای مثال:

- سرمایه گذاری با کاهش قدرت خرید در نوسازی از دارایی های ثابت؛

- شکل گیری بر اساس بودجه با قدرت خرید با ثبات و یا در حال رشد از حجم بیشتری از سود انباشته.

فرض کنید که سرمایه انتظار پایتخت - به خاطر دلایل تورم - هنوز هم قدرت خرید خود را کاهش می دهد، به طوری که آن نیاز به سرمایه گذاری در نوسازی دارایی های ثابت. بنابراین، خطر (عدم قطعیت) در این مورد این است که مقدار قابل توجهی از سرمایه به دارایی در مایع سرمایه گذاری می شود، در حالی که قدرت خرید آن می توانید، بر خلاف انتظار، رشد می کنند. به عنوان یک نتیجه - شرکت خواهد کرد درآمد کمتر حفظ دریافت خواهید کرد. رقبای خود را به نوبه خود، می تواند سرمایه خود را موثر تر استفاده کنید.

پس از تعریف انتظارات مربوط به شی، که با عدم اطمینان و ریسک، به بررسی کلیت از عوامل موثر بر رفتار شی مربوطه لازم است. این ممکن است:

- شاخص های اقتصادی دولت (از جمله کسانی - نرخ تورم از پول ملی، که ما در حال حاضر در بالا ذکر شد).

- وضعیت در بازار از مواد اولیه و سرمایه (که بر ارزش قدرت خرید سرمایه شرکت محاسبه می شود) به دنبال.

- بازگشت سرمایه و دارایی دینامیک (که چشم انداز نوسازی از دارایی های ثابت از شرکت تعیین).

علاوه بر این، با استفاده از روش های ریاضی، شرکت محاسبه بزرگترین درجه نفوذ در جسم عوامل مختلف، پس از آن احتمال تشخیص برای هر یک از آنها.

بنابراین، شما ممکن است دریابید که بخش عمده ای از سرمایه شرکت است در خرید مواد اولیه و بودجه صرف، در حالی که آنها عمدتا از خارج از کشور وارد شده است. در نتیجه، افزایش یا کاهش در قدرت خرید پول بر توانایی سازمان بستگی دارد، اول از همه، پویایی پول ملی، و به میزان کمتر از نرخ رسمی تورم.

منابع از عدم قطعیت (خطر) در این مورد یک طبیعت اقتصاد کلان است. بنابراین، ملی نرخ ارز نرخ ارز در درجه اول تعادل پرداخت دولت، نسبت دارایی ها و بدهی، سطح بدهی عمومی، مقدار کل معاملات با استفاده از ارز در شهرک با تامین کنندگان خارجی تاثیر می گذارد.

بنابراین، احتمال حوادث نامشخص - افزایش، حفاظت در یک مقدار پایدار یا پایین تر خرید ظرفیت سرمایه با شناسایی عوامل موثر ارتباط با شرایط وانت تعریف شی از این عوامل محاسبه شده، و احتمال بروز آنها (که به نوبه خود، ممکن است بستگی دارد توسط عوامل سطح دیگر - در این مورد، کلان اقتصادی).

تصمیم گیری بر اساس خطر

بنابراین ما آموخته است که چگونه می توان از محاسبه احتمال وقوع شرایط را برای بهره برداری از عواملی که رفتار شی، که با عدم اطمینان و خطر را تحت تاثیر انجام شده است. آن را نیز به مفید برای بررسی بیشتر روشی که در آن می توانید تصمیم گیری خود را در شرایط عدم اطمینان و ریسک را داشته باشد.

کارشناسان مدرن لیست زیر از معیارهای، که می تواند در چارچوب وظایف هدایت شناسایی کرده اند:

- احتمال مشاهده عملکرد مورد انتظار؛

- چشم انداز برای رسیدن به ارزش های بسیار بالا و پایین برای پارامترهای تحت نظر؛

- میزان پراکندگی بین انتظار می رود، مقادیر حداقل و حداکثر.

اولین معیار شامل انتخاب راه حل، اجرای که می تواند به یک نتیجه مطلوب منجر شود - برای مثال، در مورد این مسئله سرمایه گذاری در باز کردن کارخانه برای تولید تلویزیون در چین است.

عملکرد مورد انتظار در این مورد ممکن است در داده های آماری تاریخی و یا محاسبه بر اساس (اما بر اساس، دوباره، در تجربه عملی از کارشناسان که تصمیم می گیرید). برای مثال، مدیران ممکن است اطلاعاتی که کارخانه تلویزیون انتشار سودآوری در چین به طور متوسط حدود 20٪ است. بنابراین، باز کارخانه خود، آنها حق دارند به انتظار یک شاخص مشابه اثربخشی سرمایه گذاری.

به نوبه خود، آنها را می توان از موارد که در آن یک یا یکی دیگر از این شرکت انجام این اعداد از دسترس نیست آگاه است، و علاوه بر این، بی ثمر بود. بنابراین، مدیران باید به در نظر گرفتن یک سناریوی به عنوان یک صفر یا منفی حاشیه.

با این حال، سرمایه داران نیز گزارش می دهد که برخی از شرکت های موفق به دستیابی به بهره وری از سرمایه گذاری در کارخانه های چینی در میزان 70٪ است. دستیابی به رقم مشابه نیز به حساب زمانی که تصمیم گیری.

خطر (نتیجه عدم اطمینان در این مورد) که با توجه به امکان سرمایه گذاری در باز کردن از کارخانه در چین می تواند در بروز شرایط را به دنبال عوامل منفی موثر بر جسم باشد - سطح سودآوری است. این عوامل که ممکن است به این واقعیت است که از رقم مشابه منفی خواهد بود. با این حال، نتایج متفاوت ممکن است عدم اطمینان و دستیابی به سودآوری 70 درصد، یعنی اعداد که قبلا در کسب و کار دیگر به دست آمده است.

در صورتی که یک حاشیه منفی، نشان داده شد نسبتا صحبت کردن، 10 درصد از کارخانه ها در چین باز کرده اند، نرخ 70٪ به دست 5٪، به عنوان انتظار می رود - 20٪ - به نتایج حاصل از 85 درصد از کارخانه ثبت شد، مدیران به درستی می تواند مثبت را تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در گشایش این کارخانه تولید تلویزیون در چین است.

اگر یک حاشیه منفی بر اساس اطلاعات در دسترس خواهد شد به 30 درصد از کارخانه های ثابت، مدیران می توانید:

- کنار گذاشتن ایده به سرمایه گذاری در یک کارخانه؛

- به تجزیه و تحلیل عوامل که ممکن است اثربخشی چنین سرمایه گذاری نسبتا کم در تولید تلویزیون خللی وارد کند.

در مورد دوم، عدم قطعیت و مدیریت ریسک تصمیم گیری خواهد شد بر اساس مجموعه ای جدید از معیارهای در جنبه ای از انتظارات نرخ مطلوب، حداکثر و حداقل شده است. به عنوان مثال، می توان پویایی قیمت خرید برای واحد های مورد پژوهش - به عنوان یکی از عوامل سودآوری است. یا - شاخص تقاضا در این بازار، که در کارخانه در تلویزیون چین صادر شد.

خلاصه

بنابراین، ما به ماهیت پدیده هایی چون عدم اطمینان و ریسک در کسب و کار تصمیم گرفت. آنها می توانند از انواع اشیاء را مشخص مینمایند. در حوزه کسب و کار است که اغلب توانایی خرید سرمایه، سودآوری، هزینه به آن و یا دیگر قیمت دارایی ها.

خطر است که اغلب توسط محققان عنوان یک مورد خاص از عدم قطعیت در نظر گرفته. این نشان دهنده احتمال دستیابی به یک نتیجه منفی یا نامطلوب از هر گونه فعالیت.

ریسک و عدم اطمینان - مفاهیم که نزدیک به اصطلاح "احتمال"، مربوط به ریاضیات مربوط می شود. آن را به مجموعه ای از روش اجازه می دهد شما را به محاسبه که آیا انتظارات مدیر موجه هستند که آن را به کسب و کار، و یا دیگر فرد علاقه مند می آید با توجه به عواملی که می توانند ریسک و نااطمینانی در مدیریت کسب و کار را تحت تاثیر قرار مطابقت دارد.