رازداری بانکی. فقط در مورد مجتمع

من مطمئن هستم که بسیاری از ما به طور منظم استفاده از خدمات انواع بانک های تجاری. برخی از مشتریان ترجیح می دهند در موسسات اعتباری پس انداز خود را نگه دارید، در حالی که دیگران آنها را ارزش خود اعتماد (صندوق امانات)، سوم وام گیرندگان به بهره مقدار برای خرید دریافت در آینده موضوع رویاهای شود. کارت پلاستیک برای استفاده مناسب از دستمزد، خدمات مختلف، ترجمه فوری با افتتاح یک حساب شخصی و یا بدون آن، در حال حاضر هر بانک تلاش می کند برای ارائه به مشتریان چیزی جدید ما و ایجاد رقابت سالم "غول" از بخش. البته، تفاوت های ظریف بیش از حد کوتاه است. اما هر مشتری یک موسسه اعتباری باید به حساب ویژگی مانند رازداری بانکی است. چه مملو از این مفهوم است، و آنچه را تضمین می کند، و همچنین به عنوان مشکل طول می کشد با او یک ارائه دهنده خدمات در این زمینه؟

برای شروع مناسب برای تمایز بین واژه هایی مانند محرمانه تجاری و بانکی است. اولین، در واقع، یک مفهوم گسترده تر از دومی است. در برخی از منابع شما حتی می توانید یک تفسیر که راز موسسات اعتباری به عنوان یکی از ارقام تجاری را تعریف می کند پیدا کنید. با این حال، این کاملا درست نیست. رازداری بانکی - قانون برای این نهادها، بر اساس آن تمام اعضای سازمان مورد نیاز برای نگه داشتن تمام اطلاعات آنها در مورد مشتریان خود را بدون دسترسی به اشخاص ثالث را نگه دارید، حتی اگر این اطلاعات ارزش زیادی ندارد.

همانطور که در بیشتر این موارد، می شود استثنا به قاعده وجود دارد. گاهی اوقات این بانک به سادگی حق امتناع از سازمان های خاص به ارائه اطلاعات، که مربوط به مشتریان ندارد. این نهادها هستند، اول از همه، نمایندگان نهادهای دولتی در سطح. با این حال، این روش باید یک دلیل معتبر توجیه یک استثنا باشد. به عنوان مثال، ماهیت پیچیده، درهم یا مشکوک انجام شده توسط مشتری از یک معامله مالی اگر آن را برابر و یا بیش از مقدار 600 هزار روبل. در این مورد، قوانین بانکی لزوما دلالت معامله کنترل. این است که در جهت جلوگیری از تامین مالی از طریق انجام از سازمان های تجاری جامعه تروریستی، و همچنین پول شویی است.

رازداری بانکی شامل ارائه اطلاعات در مورد تمام حساب و مبالغ دریافت شده توسط موسسه سپرده با توجه به وضعیت زندانیان از موافقت نامه های سپرده، دایره تنگ از مردم است. همانطور که در مورد اشخاص حقیقی و حقوقی همه اطلاعات را می توان در دسترس به طور انحصاری به مشتریان خود و نمایندگان قانونی آنان، ساخته شده از پروکسی، مقامات قضایی، و همچنین شرکت های بیمه و نمایندگان تحقیقات مقدماتی در موارد کیفری و اداری (باید حضور رضایت دادستان) .

اگر صاحب سهم و یا در غیر این صورت در نهایت می میرند، در چنین شرایطی، رازداری بانکی دارای ویژگی های زیر. اگر یک اراده کشیده شده (دفتر اسناد رسمی و یا صادر به طور مستقیم به سازمان های اعتباری) ذکر شده در اینجا وجود دارد افراد ممکن است اطلاعات لازم را بدست آورد. برای این کار آنها نیاز به نشان دادن اثبات هویت. علاوه بر این، اطلاعات بدون هیچ نقض قانون در اختیار دفتر اسناد رسمی ارائه شده است. برای این منظور، دفتر باید به یک درخواست. در این مورد، کارمند بانک، مسئول اجرای این تعهدات، پاسخ به نهادهای سربرگ شرکت دریافت می کند. اطلاعات باید به طور کامل مسئول تمام امور مندرج در درخواست شود.

اگر ما در حال صحبت کردن در مورد افراد غیر مقیم (افراد با تابعیت خارجی)، که در این صورت پنهان کاری بانک شامل تامین تمام کنسولگری اطلاعات لازم است.